Od ustanovitve prvega vzajemnega sklada v Sloveniji je minilo že dobrih 23 let. Slovenski vzajemni skladi so prvo leto negativnih donosov zabeležili šele v letu 2008, po sedemnajstih letih delovanja.
Prvi vzajemni sklad v Sloveniji, KD Galileo, je bil ustanovljen v 1.1.1992 in predstavlja začetek delovanja slovenskega trga vzajemnih skladov. Sklad je od ustanovitve do danes upravičil zaupanje prvih vlagateljev, saj je v 22 letih kljub finančnim krizam dosegel približno 20-odstotni povprečni letni donos, kar je zgodovinsko gledano nadpovprečno tudi v globalnem smislu. KD Galileo je že prvo leto vlagateljem ustvaril trimestno donosnost.
Pozitivno so se vzajemni skladi gibali vse do leta 2008, ko so v povprečju izgubili dobrih 39 odstotkov vrednosti. Leta 2009 in 2010 je sledil odboj - najprej za 30 in nato še za 10 odstotkov. V 2011 pa se je povprečna vrednost domačih vzajemnih skladov znižala za dobrih 12 odstotkov. Od leta 2012 pa slovenski vzajemni skladi bležijo pozitivno donosnost: 8,3 odstotka v 2012, 3 odstotka v 2013, 11,74 odstotkov v letu 2014 in 5,91 odstotkov v letu 2015*.
Preberite tudi: Vzponi in padci slovenske industrije vzajemnih skladov
Pogledali smo, kako bi se gibala sredstva v hipotetičnem primeru, če bi vlagatelj vložil sredstva leta 1992 (od ustanovitve prvega sklada), pred 20 leti, pred 15 leti, pred 10 leti in pred 5 leti. Donosi so preračunani na podlagi aritmetične sredine donosov vseh slovenskih skladov, ki so poslovali v izbranem obdobju. Skladov, ki so v obravnavanem obdobju prenehali s poslovanjem, nismo upoštevali.
Kako bi se gibala sredstva vlagatelja v izbranem obdobju?
Vlagatelj, ki bi vložil 10.000€ v slovenske vzajemne sklade pred 23 leti, bi trenutno imel 384,069 tisoč evrov. Povprečna letna donosnost sredstev bi bila 16,96-odstotna. Višina investiranih sredstev bi se v tem obdobju povečala za 3.740,69 odstotkov.
Graf: Gibanje vloženih 10.000€ od začetka leta 1992 do 2015*
Vlagatelj, ki bi vložil 10.000€ v slovenske vzajemne sklade pred 20 leti, bi trenutno imel 68,890 tisoč evrov. Povprečna letna donosnost sredstev bi bila 9,86-odstotna. Višina investiranih sredstev bi se v tem obdobju povečala za 588,9 odstotkov.
Graf: Gibanje vloženih 10.000€ od začetka leta 1995 do 2015*
Vlagatelj, ki bi vložil 10.000€ v slovenske vzajemne sklade pred 15 leti, bi trenutno imel 32,930 tisoč evrov. Povprečna letna donosnost sredstev bi bila 7,90-odstotna. Višina investiranih sredstev bi se v tem obdobju povečala za 229,31 odstotkov.
Graf: Gibanje vloženih 10.000€ od začetka leta 2000 do 2015*
Vlagatelj, ki bi vložil 10.000€ v slovenske vzajemne sklade pred 10 leti, bi trenutno imel 14,210 tisoč evrov. Povprečna letna donosnost sredstev bi bila 3,01-odstotna. Višina investiranih sredstev bi se v tem obdobju povečala za 42,1 odstotkov.
Graf: Gibanje vloženih 10.000€ od začetka leta 2005 do 2015*
Vlagatelj, ki bi vložil 10.000€ v slovenske vzajemne sklade pred 5 leti, bi trenutno imel 12,831 tisoč evrov. Povprečna letna donosnost sredstev bi bila 3,98-odstotna. Višina investiranih sredstev bi se v tem obdobju povečala za 28,31 odstotkov.
Graf: Gibanje vloženih 10.000€ od začetka leta 2010 do 2015*
| 23 let | 20 let | 15 let | 10 let | 5 let | |
| Povprečna letna donosnost (v %) |
16,96 | 9,86 | 7,90 | 3,01 |
3,98 |
| Donosnost v obodju (v %) |
3.740,69 |
588,90 |
229,31 |
42,10 |
28,31 |
Zgoraj navedeni primeri nakazujejo na upravičenost teze, da so vzajemni skladi dolgoročno zelo donosna naložba, ki je zaradi razpršitve premoženja in s tem nižjega tveganja primerna za izpolnitev vaših finančnih in življenjskih ciljev.
* na dan 11.2.2015 ob 14:00
Povprečna donosnost domačih vzajemnih skladov po letih
V primeru dodatnih vprašanj pišite na [email protected]. Pred investiranjem se obvezno posvetujte s svojim finančnim svetovalcem.
Kakovosten visoko usposobljen kader svetovalcev Skupine Vzajemci vam pomaga urediti vaše osebne finance. Skupina Vzajemci velja za vodilno neodvisno kapitalsko družbo s področja naložbenega svetovanja in ponudbe naložbenih produktov. Svoje naložbe nam je že zaupalo več kot 14 tisoč vlagateljev, ki tvorijo bazo lojalnih strank in cenijo prednosti kapitalsko neodvisnega pristopa. Za več informacij pišite na [email protected] ali pokličite na brezplačno telefonsko številko 080 35 08
