Prehod med skladi

Vlagatelj, ki želi prenesti sredstva iz podsklada Krovnega sklada v katerikoli drug podsklad znotraj iste DZU:
* izpolni in podpiše tako Zahtevo za izplačilo oz. za prehod med podskladi, v kateri označi, da želi izplačana sredstva vplačati v drug podsklad Krovnega sklada brez vmesnega izplačila odkupne vrednosti (t.i. prehod med podskladi),
* izpolni in podpiše novo Pristopno izjavo k pravilom upravljanja Krovnega sklada za izbrani podsklad in morebitno varčevalno shemo (v kolikor še ni pristopil k pravilom upravljanja za izbrani podsklad).

V primeru prehoda med podskladi krovnega sklada nekatere družbe za upravljanje ne zaračunavajo nobenih stroškov, druge pa zaračunavajo bodisi vstopne bodisi izstopne stroške prehoda. Le-ti znašajo med 0,25 – 3% in so razvidni v Prospektu krovnega sklada DZU-ja.

Da.

Pri prestopu med skladi različnih družb za upravljanje vlagatelj prenese sredstva iz enega v drug vzajemni sklad. Zavedati se je treba, da se z davčnega vidika tudi prestop med skladoma različne družbe za upravljanje šteje kot prodaja in ponoven nakup. Plačilo davka na kapitalski dobiček je torej obvezno.

Pri prehodu med poskladi Krovnega sklada je treba izpolniti in podpisati Zahtevo za izplačilo oz. za prehod med podskladi.

V primeru, da je prišlo do spremembe ključnih podatkov, navedenih v Pristopni izjavi vlagatelja (ime, priimek, naslov, TRR,…) je potrebno izpolniti in podpisati tudi Obrazec za prijavo sprememb.

V kolikor spremenite kakšnega od ključnih podatkov na pristopni izjavi, ste v najkrajšem možnem času dolžni o tem obvestiti družbo za upravljanje.

Potrebna je sprememba podatkov na pristopni izjavi. Pri spremembi morate predložiti tudi fotokopijo dokumenta (osebni dokument, bančna kartica), iz katerega je sprememba razvidna.
Za pomoč pri spremembi podatkov na pristopni izjavi nas lahko pokličete na 01 280 91 61.

Investicijski kupon podsklada je imenski vrednostni papir, ki ga ni mogoče prenesti na drugo osebo. Prenos je možen le v primeru dedovanja, ko se investicijski kuponi prenesejo na dediče. Za dediče se odpre nova pristopna izjava, na katero se prenese dedovano premoženje.