Izpostavljeni sklad: Infond 2040

Članek slika

Eden od pomembnih dejavnikov pri dolgoročnem varčevanju so stroški. In če lahko le te na letni ravni znižamo že za en odstotek, to pomeni za en odstotek višjo povprečno letno donosnost, kot bi jo imeli sicer. 

Če sem se v zadnjem prispevku osredotočil na varčevalne načrte posameznih družb za upravljanje ter enega izpostavil, bi se v tokratnem prispevku dotaknil sklada, ki nudi stroškovno učinkovitost.

Recimo, da iščete sklad, ki sredstva vlagateljev investira globalno, pred seboj imate še več let oz. desetletij aktivne delovne dobe, zraven pa se ne bi radi vezali. V tem primeru pride do izraza sklad ciljnega datuma Infond 2040 (Klučni podatki za vlagatelje - PDF dokument)

Zakaj izpostavljam ta sklad? 

Infond 2040 je podsklad ciljnega datuma, namenjen varčevanju za pokojnino oz. kateremukoli drugemu dolgoročnemu finančnemu cilju. Primarno je namenjen vlagateljem, ki nameravajo sredstva dvigniti v obdobju okoli leta 2040 ali kasneje.

Družba za upravljanje bo sklad skozi obdobje poslovanja sklada prilagajala tako, da bo delež posameznih naložbenih tipov (delnice, obveznice, denar) prilagojen preostalemu času varčevanja. Sklad se bo skozi obdobje od pretežno delniške strukture pomikal do pretežno obvezniške, ves čas pa bo pod nadzorom strokovnjakov Infond Skladi. 

Vplačila v sklad so ves čas oproščena plačila vstopnih stroškov, pri izplačilu pred tremi leti od vplačila pa družba za upravljanje zaračuna izstopne stroške. Po treh letih od vplačila tako nimate ne vstopnih, ne izstopnih stroškov. Upravljavska provizija, na katero številni analitiki tako radi kažejo s prstom, je tudi pod povprečjem ostalih slovenskih skladov s podobno naložbeno strukturo in znaša 1,75 odstotka letno v začetni fazi, skladno s strukturo pa se bo nižala tudi ta. 

Pri varčevanju v Infond 2040 se ne rabite vezati in lahko vplačujete poljubne zneske (nad 50 evrov) kadarkoli si to zaželite. 

Definitivno gre za sklad, ki je primeren za večino laičnih vlagateljev, ki se ne morejo odločiti, kako v poplavi ponudbe na trgu začeti varčevati. 

Prispevek predstavlja mnenje avtorja in ne nujno, da tudi družbe VZAJEMCI SKUPINA d.o.o.

V primeru vprašanj pišite na [email protected]
 

Več vsebin avtorja

Vsi članki avtorja